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Como identificar um Scam (golpe) morando nos EUA?

Atualizado: 19 de Fev de 2019

Existem caminhos para identificar se é legitimo ou fraude.


Quando alguém diz ser "deputy marshal" ligar para te dizer que você faltou ao jury e que vai ter que pagar uma taxa imediatamente ou será presa, como você vai saber se é verdade ou scam? Se souber o que procurar, perceber a diferença não é difícil. As pessoas que fazem scam tentam aterrorizar com acusações e ameaças. As empresas legitimas do governo nunca irão te ligar. As comunicações oficiais são enviadas pelo US mail ou por certified mail.


Os quatro tipos comuns de scam


- O IRS (International Revenue Service) scam. Quando a época da declaração dos impostos de renda começa, as ligações do IRS scam aumentam. Os scammers ameaçam ações legais, prisões e deportações - a não ser que você pague uma multa. Eles também pedem para que você faça uma "verificação" das suas informações pessoais, como a data de nascimento e o número do Social Security, o que abre o caminho para roubo de informações pessoais ou ID theft. Esse scam está no topo da lista do IRS oficial "Dirty Dozen" tax scam warnings de 2015 e foi recentemente para o #3 do rank na lista do FTC de reclamações do consumidor.


- O esquema do dever de jury. Uma ligação dizendo ser do U.S. Marshals Service ou do "deputy marshal" em que o sherife do escritório adverte que você será presa porque não se reportou ao jury. Assim como o esquema do IRS, você poderá sair desse scam: Não fornece o seu número do Social Security e/ou os números do seu cartão - ou o número da sua conta bancária.


- O Microsoft scam. Tambem conhecido como o "tech support scam", alguém dizendo ser da Microsoft, Windows ou de um "suporte técnico de computador" liga para avisar que o seu computador está com um problema sério ou um vírus. Para provar, a pessoa que está ligando vai te pedir para checar o seu Windows visualizador de log de eventos, o que deve conter milhares de arquivos sobre vários erros, que na verdade não são nada para se preocupar. Se você cair, a pessoa vai te pedir para fazer o login no serviço pela internet que permite que ele ou ela controle o seu computador. O objetivo desse telefonema é instalar um malware para pegar todas as informações pessoais ou te convencer a entrar em programas de manutenção etc..


- O Government grants scam. A ligação diz que o governo está oferecendo dinheiro de graça, somente por você ser um bom cidadão. Ou diz que você está qualificado para receber um "free grant" para pagar os custos de educação, consertos da casa, despesas com home business ou contas não pagas. O catch desse telefonema e que você tem que pagar um "processing fee" de $150 ate $700 para receber o dinheiro. Os scammers pedem as informações bancárias dizendo que eles farão o depósito nessa conta.- e então fazem uma limpa na sua conta. E a pessoa que está ligando vai dizer que ele trabalha no "Federal Grants Administration". Não existe esse departamento no governo.



Como responder a uma ligação de scam

O que voce deve fazer se receber algum desses tipos de ligação.


Desligue o telefone imediatamente.

Nao comece uma conversa com a pessoa que esta ligando, mesmo que você saiba que seja um telefonema de scam e ache legal irritar o cara. Ter uma conversa só prova que o seu número é de uma pessoa viva. Você será bombardeada com mais ligações com a esperança de que caia em um dos scams.


Faça uma reclamação com o FTC.

Se você acha que foi vítima de um telefonema de scam ou suspeita que foi vítima, faça uma reclamação com o FTC online ou ligue para 877-382-4357. O FTC aceita fraudes pela internet, por telemarketing, roubo de identidade e qualquer outra reclamação relacionada com fraude dentro do Consumer Sentinel, que é uma database online disponível para centenas de agências civil e criminal nos EUA.






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